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企業應該如何管理好銀行賬戶

所屬欄目:開公司銀行帳戶

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發布日期:2020-07-23 09:03

  公司在銀行開戶后,基本上就是用作資金流通,往往忽視了對于公司銀行賬戶的管理,正是因為管理缺失,才會造成公司賬戶被凍結的風險,作為企業管理者或者財務人員,不能單純把銀行賬戶當做轉賬的工具,而是要通過一系列手段防止風險發生,那么企業應該如何嚴格管理銀行賬戶呢?

  一、銀行賬戶管理

  1、弄清楚銀行賬戶開戶管理情況并責任到人;

  2、查看銀行賬戶使用記錄,是否合規;

  3、嚴格排查銀行賬戶集中管理情況;

  4、全面推進銀行賬戶清理撤并工作。

  公司通過對銀行賬戶管理情況進行上述清查,持續深入開展內外部銀行賬戶清理和銀行賬戶撤銷工作,對清查中發現的問題及時整改,以便加強對銀行賬戶日常業務的管理,完善內控制度,確保內外部銀行賬戶管理和資金收支安全合規。

  二、資金管理整治

  1)資金收支情況排查;

  1、資金日常管理是否妥當;

  2、資金收支流程是否合規合法;

  3、排查現金和備用金管理使用情況。

  2)對外違規融資、擔保及票據排查

  1、排查是否存在違規融資及對外擔保情況;

  2、票據是否真實,業務是否正常。

  3)資金管理禁止事項

  1、不能私自開立銀行賬戶、租借、買賣銀行賬戶;

  2、至少需要兩人保管銀行印鑒和網銀U盾及密碼支付器,嚴禁一人全過程辦理貨幣資金收支業務;

  3、公款私存、挪用資金應當及時制止;

  4、白條抵庫、超標準超范圍使用現金、備用金長期掛賬予以杜絕;

  5、現金盤點、銀行對賬盤點需按相關制度進行;

  6、嚴禁非法集資、違規拆借資金及違規對外融資;

  7、依據不真實業務辦理銀行票據或票據貼現、違規使用銀行票據絕不允許;

  8、嚴禁違規辦理理財、投資股票、期貨等高風險業務;

  9、嚴禁私設“小金庫”;

  10、不要巨額、高頻率公對私。

  公司進行上述排查,整治不合規行為,規范資金收支管理流程,加強內部資金的整合和統籌規劃,從而確保資金使用的安全性、合規性,提高資金管控水平,有效防范資金風險,實現資金的相互平衡。

  三、財務管理禁止事項

  1、對外提供擔保、捐贈、質押、抵押應得到審批;

  2、嚴禁私設賬外賬,形成賬外資產;

  3、虛開或虛假取得發票在金三系統下很容易被查實;

  4、偽造、變造會計憑證和會計賬簿屬于財務造假行為;

  5、嚴禁以虛假業務、虛假發票套取資金;

  6、先付款、后審批應由領導允許;

  7、嚴禁未經批準采購、處置資產,違反實物資產盤點制度;

  8、嚴禁編制虛假財務報告、虛報瞞報會計信息。

  溫馨提示:

  在大數據時代,稅務部門可通過大數據對企業發票數據、納稅申報數據是否真實,進行動態比對,進而發現是否存在異常。同時由于銀行、稅務信息共享,私人賬戶與公戶間的資金異樣變動,均面臨嚴格的管控。作為財務工作者,更要嚴格要求自身,增強自身法制觀念,提高自身素質,守住底線不越過,強化監管不放松,提高防范避風險,做好財務管理工作!

  企業應重視對銀行賬戶的監管與管理,進而形成一整套公司財務管理措施與辦法,早發現風險早解決,同時,也要加強對財務人員的意識、心理、素質等方面的培訓,爭取做到企業銀行賬戶零風險。

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